Ludwig, wie ist eigentlich dein Portfolio aufgebaut?

Bis zum 31. März 2024 war ich erfolgreich als selbstständiger Anlageberater tätig und unterstützte meine Kunden dabei, nachhaltige Vermögenswerte aufzubauen. Seitdem widme ich mich intensiv der Weiterentwicklung meiner persönlichen Anlagestrategie und der Optimierung meiner investierbaren wikifolios.

Mein Portfolio

Ganz wichtig: Dies ist keine Anlageberatung. Dies ist meine Strategie. Ob diese für dich passend ist, kann und darf ich nicht beurteilen.

Wie investiert nun also ein ehemaliger Anlageberater sein Kapital?

Selbstverständlich mit einer durchdachten Diversifikation. Ein bedeutender Teil meines Vermögens liegt im XTrackers Portfolio ETF, einem Fonds, der das Prinzip der Vermögensverwaltung verfolgt und somit 1. als Dachfonds strukturiert ist und 2. thesauriert.

Die Eigenschaft als Dachfonds macht den ETF zwar kostspielig, mit einer laufenden Gebühr von 0,88% pro Jahr, doch ist dies im Vergleich zu digitalen Vermögensverwaltungen keineswegs übermäßig hoch. Warum dann nicht einfach in eine digitale Vermögensverwaltung investieren? Der entscheidende Vorteil dieses ETFs liegt in seinem nachweisbaren Track Record seit 2008 – eine Historie, die digitale Vermögensverwaltungen nicht aufweisen können. Die nachgewiesene Wirksamkeit dieses Ansatzes ist für mich ein entscheidender Faktor.

Darüber hinaus habe ich 5% meines Vermögens in Gold investiert – vielleicht unspektakulär, aber bewährt.

Nun zur Einzelaktienstrategie, die eigentlich aus zwei Teilstrategien für die Märkte in den USA und Europa besteht. Dies ergibt insgesamt vier Portfolios. Ursprünglich hatte ich diese rein funktional benannt, als TA-M-USA, TA-M-EU sowie TA-Q-USA-LV und TA-Q-EU-LV. Nicht gerade klangvoll, oder? Genau deshalb habe ich meinen wikifolios “coolere” Namen gegeben.

So entstanden Abraxas USA (formally known as TA-M-USA), Abraxas EU, sowie Ymir USA Low Vola (formally known as TA-Q-USA-LV) und Ymir EU Low Vola. Diese vier Strategien vereinen sich in meiner Einzelaktienstrategie, die es in der von mir gewählten Gewichtung auch als Dachwikifolio gibt.

Achtung: Aus regulatorischen Gründen findest du bei mir immer nur die Links zu meinem investierbaren wikifolios. Die ISIN erfährst du erst dort.